安心贷互联网，安心贷是什么平台
4月合规风险处罚手段分析2022年04月，对商业银行的处罚决定中，机构与个人罚单数量分别为182笔和196笔；罚金方面，机构与个人罚金分别为11508.93万元和1121.35万元。机构处罚手段机构处罚决定中，各类处罚手段占比如下：图表：机构处罚手段明细处罚手段处罚数量占比罚款50万以下102笔42.50%警告64笔26.67%罚款50
4月合规风险
处罚手段分析
2022年04月，对商业银行的处罚决定中，机构与个人罚单数量分别为182笔和196笔；罚金方面，机构与个人罚金分别为11508.93万元和1121.35万元。
机构处罚手段
机构处罚决定中，各类处罚手段占比如下：
图表 ：机构处罚手段明细
|
处罚手段 |
处罚数量 |
占比 |
|
罚款50万以下 |
102笔 |
42.50% |
|
警告 |
64笔 |
26.67% |
|
罚款50万以上 |
61笔 |
25.42% |
|
责令改正 |
9笔 |
3.75% |
|
没收 |
4笔 |
1.67% |
个人处罚手段
个人处罚决定中，各类处罚手段占比如下：
图表 ：个人处罚手段明细
|
处罚手段 |
处罚数量 |
占比 |
|
警告 |
149笔 |
62.87% |
|
罚款10万以上 |
37笔 |
15.61% |
|
罚款10万以下 |
37笔 |
15.61% |
|
禁止从事银行业 |
13笔 |
5.49% |
|
取消任职资格 |
1笔 |
0.42% |
高管处罚情况
高管方面，有45张罚单开给银行高层管理人员，董监高方面，共有23张罚单，具体为董事9张、监事3张、总经理4张、行长或副行长7张；中层管理人员方面，共有7张罚单；未注明职位有15张罚单。
根据我们梳理的45张罚单背后的处罚理由，共计28个处罚案由，集中9个方面，其中信贷业务的占比最大，占总体41.18%。
需要特别注意的是，根据我们对1张严重处罚罚单（处罚手段为取消任职资格及禁止从事银行业）案由的梳理发现，主要集中在1个方面，2个案由类型。具体是，违法违规发放贷款、信贷资金被挪用，这些较容易对高管开具严重处罚。
图表 ：个人处罚手段明细
|
处罚手段 |
处罚数量 |
占比 |
|
警告 |
149笔 |
62.87% |
|
罚款10万以上 |
37笔 |
15.61% |
|
罚款10万以下 |
37笔 |
15.61% |
|
禁止从事银行业 |
13笔 |
5.49% |
|
取消任职资格 |
1笔 |
0.42% |
处罚案由分析
2022年04月，通过对已处罚罚单的“主要违法违规事实”进行拆分分析，我们总结出348张罚单背后的处罚理由，共计521个处罚案由，共14个方面：
图表 ：处罚案由明细
|
指标名称 |
案由数量 |
较上期增长情况 |
|
信贷业务 |
250笔 |
-57.00% |
|
内部控制 |
89笔 |
-16.00% |
|
同业业务 |
37笔 |
+270.00% |
|
反洗钱管理 |
22笔 |
-74.00% |
|
员工行为管理 |
21笔 |
-36.00% |
|
账户管理与支付结算 |
19笔 |
-5.00% |
|
银行承兑汇票 |
17笔 |
+13.00% |
|
中间业务 |
13笔 |
+0.00% |
|
不良资产管理 |
13笔 |
+8.00% |
|
理财投资业务 |
12笔 |
+500.00% |
|
征信管理 |
9笔 |
-31.00% |
|
消费者权益保护 |
8笔 |
-69.00% |
|
外汇业务 |
6笔 |
-% |
|
存款业务 |
5笔 |
+67.00% |
热销产品推荐
《监管处罚动态分析月报》
银联信合规风险团队通过分析商业银行监管部门月度处罚数据，以及监管部门发布的若干政策性文件，探究银行业监管的趋势和思路，并结合实践经验，在对银行监管处罚程序进行简要解析的基础上，对处罚程序的应对以及未来经营活动的规范提出参考建议。
优惠产品推荐
2021年商业银行合规风险险点险源全景分析报告
银联信合规风险服务团队特别推出商业银行合规经营险点险源2021年年度系列全景分析报告，系列报告以违规问题为导向，以监管处罚案例为支撑，意在帮助商业银行全方位挖掘合规风险的险点、险源;系列报告还研究分析监管部门发布的若干政策性文件，探究银行业监管的趋势和思路，并结合实践经验，在对银行监管处罚程序进行解析的基础上，对处罚程序的应对以及未来经营活动的规范提出参考建议。
《2021年商业银行监管处罚动态分析年报》
通过分析银保监、央行、外汇管理局2021年度的处罚数据，以及商业银行监管部门发布的若干政策性文件，并与2021年度处罚数据对比分析，探究银行业监管的趋势和思路，为银行合规风险的应对以及未来经营活动的规范提出参考建议。
《2021年国有银行/股份制行/城商行/农商行/村镇银行合规风险全景分析报告》
研究发现，不同发展阶段的银行机构，其合规风险特征、规律有所不同，合规风险的防控重点和措施也不尽相同。为了帮助商业银行全方位挖掘各类型银行合规风险的险点、险源，特别按照银行性质推出《2021年国有银行监管处罚全景分析报告》、《2021年股份制行监管处罚全景分析报告》、《2021年城商行监管处罚全景分析报告》、《2021年农商行监管处罚全景分析报告》、《2021年村镇银行监管处罚全景分析报告》，满足不同银行客户群体的需求。
《2021年信贷业务合规风险全景分析报告》
通过对2021年已处罚罚单的“主要违法违规事实”进行拆分分析，银联信合规风险服务团队总结出5094张罚单背后的处罚理由，共计9363个处罚案由，共15个方面，其中信贷业务占比最高，达到47%。因此，银联信特别针对信贷业务的总体处罚情况、各区域处罚情况、同业罚单分布、处罚手段以及案由结构进行深度分析，结合实践经验，在对银行监管处罚程序进行解析的基础上，对处罚程序的应对以及未来信贷业务经营活动的规范提出参考建议。
如若转载，请注明出处：https://www.anshangmei.com/2313.html
相关推荐
-
qq群广告代发怎么收费，qq群广告代发软件手
抖音的异军突起，带动了新媒体行业的快速发展，这不仅让企业大大减少了成本，还可以获得巨大的曝光量、影响力，还可以直接和用户沟通，更好地实现流量转化，这对于那些中小企业和品牌来说，无疑是一个非常好的机会！抖音也随之成为未来企业进行产品营销非常重要的前沿阵地！抖音直播带货的兴起也引发了佣金结算方面的问题，由于直播带货的网红达人群体数量多又分散且流动性大，并且佣金金额普遍较大
-
贷款短信，借钱也能潇洒
有种感觉，如果一段时间，大A股走的很差，就会收到银行的发来的可以授信借款的信息，额度往往还都很大。不知道他们是对我有信心，还是对大A有信仰。这随意的感觉都让我觉得我是被寄予厚望的天选之子，可以指挥千军万马将军杀敌于谈笑间。他们仿佛站在村头对老乡说:"爱你孤身走市场爱你赔钱不慌张爱你对峙过崩盘不肯减下仓战吗？配吗？这抄底的钢镚战吗？战啊。借钱也能潇洒谁说亏钱的就不能自封为股神，
-
个人信用大数据，助你轻松贷款买车！
在现代社会中，金融制度已经逐渐成熟，金融市场也越来越发达。在这个大环境下，贷款已经成为现代人常用的一种财务手段。无论是开企业、购房置业或者购买汽车，都可以通过贷款来实现。但是，在申请贷款时，银行不会仅仅根据客户的口头申述来审批贷款。相反，现代科技已经让个人信用大数据成为申请贷款的重要依据之一。个人信用大数据来源于个人在金融活动中所展现出的信用记录。这些记录包括个人自助交易记录、信用卡
-
贷款有困难？中信信用卡客服电话95558，帮你找到解决方案！
贷款对于许多人来说可能是一个令人头痛的问题。无论是因为购买房屋、创办企业还是其他紧急需求，贷款通常是人们实现梦想的一种途径。然而，贷款申请过程繁琐，审批时间长短也因机构而异，这给借债人带来了不小的困扰。如何选择一家可靠的贷款机构？如何提高贷款申请的成功率？如何优化还款计划以减轻经济压力？面对这些问题，中信信用卡提供了一个简单而高效的解决方案。中信信
-
贷款成功的关键？了解美国银行卡号！
贷款成功的关键？了解美国银行卡号！您是否正在寻找可靠的贷款平台？想要成功获得贷款，并改善您的经济状况吗？那么，有一项您绝对不能忽视的重要因素就是了解美国银行卡号。在这篇文章中，我们将为您详细介绍美国银行卡号的重要性，并为您提供一些有用的信息。第一，了解美国银行卡号的结构和功能，将为您在贷款申请过程中带来巨大的便利。美国银行卡号通常由16位数字组成，以一定的规律排列。这个号码是独一无二的，
-
360借条靠谱安全吗，360借条安全可靠吗_
珍几乎要被姐姐卡?罗?尔?提出的丰厚条件说动了。只要她给卡罗尔一千美元,卡罗尔就会跟她交换她梦寐以求的家庭温暖。如果我借她这笔钱就能让我们恢复以往的亲密,我觉得是很值得的。虽然我跟卡罗尔以前有过很多不愉快的事,所以我不一定能够如愿,但也许她已经变了,说不定这次真的可以改善我们的关系。况且我还能帮到她的孩子,反正我最多只会付出一千美元的代价,这不算什么。对珍来说,
-
空气能生产线，年产能达50万台！格美节能经销商年会暨新产业园落成典礼圆满落幕
2022年12月30日，以“新跨越、新起航、筑梦2023”为主题的东莞市格美节能设备有限公司经销商年会暨格美节能新产业园落成典礼在东莞市顺利举行，来自东北、西北、内蒙、河北、山东、山西等区域的几百名渠道商前来参会。借助新产业园的落成，2023年格美节能将紧抓双碳目标下清洁能源的市场机遇，踔厉前行，笃行不怠，与广大经销商和合作伙伴
-
玖富万卡放款失败是不是代表取消订单了，玖富万卡放款失败图片
妻子身患9种疾病，全都威胁着她的健康和生命，作为一个普通的农民家庭的一家之主，杨昌学肩上的担子重若千钧。2022年6月18日，家住渝东南某个村庄的杨昌学，一大早就到菜园地里扯苕秧，然后回家给妻子做早饭，服侍妻子吃完早饭，就去地里栽红苕。这几天，他每天都是这样，家里、地里忙个不停，天不见亮就起床，太阳西沉还没有收工，几乎天天都是忙到两头黑。令他忙碌不停的原因，就是家里忽然少了一个得力干将，原本顶
-
解锁贷款新途径，建行企业网银助力融资良机
在当今的商业社会中，企业的发展和壮大离不开资金的支持。怎样快速便捷地获取贷款是很多企业家关注的重要问题。作为一家全球知名的银行，中国建设银行提供的企业网银系统为企业的贷款需求提供了强大的支持，为创业者们开启了融资新机遇。江浙沪地区的企业主们，无论是小微企业还是中大型企业，都不陌生于中国建设银行。在建行企业网银系统的帮助下，贷款登录变得异常便捷。只需打开建行企业网银官网，点击登录按
-
得物分期付款可靠吗，一不小心又成了“业内首创”得物商品材质“优选”标准出炉，买配饰更放心啦！
最近，得物又闷声干了一件别人没做过的大事儿：我们推出了行业内首个商品材质优选标准，并已率先对App上的戒指、耳环、项链等配饰进行“优选”。那些可能不安全的、甚至会对人体产生危害的材质的配饰，都将被得物“优选”标准进行拦截，保障
