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4月合规风险处罚手段分析2022年04月,对商业银行的处罚决定中,机构与个人罚单数量分别为182笔和196笔;罚金方面,机构与个人罚金分别为11508.93万元和1121.35万元。机构处罚手段机构处罚决定中,各类处罚手段占比如下:图表:机构处罚手段明细处罚手段处罚数量占比罚款50万以下102笔42.50%警告64笔26.67%罚款50
4月合规风险
处罚手段分析
2022年04月,对商业银行的处罚决定中,机构与个人罚单数量分别为182笔和196笔;罚金方面,机构与个人罚金分别为11508.93万元和1121.35万元。
机构处罚手段
机构处罚决定中,各类处罚手段占比如下:
图表 :机构处罚手段明细
处罚手段 |
处罚数量 |
占比 |
罚款50万以下 |
102笔 |
42.50% |
警告 |
64笔 |
26.67% |
罚款50万以上 |
61笔 |
25.42% |
责令改正 |
9笔 |
3.75% |
没收 |
4笔 |
1.67% |
个人处罚手段
个人处罚决定中,各类处罚手段占比如下:
图表 :个人处罚手段明细
处罚手段 |
处罚数量 |
占比 |
警告 |
149笔 |
62.87% |
罚款10万以上 |
37笔 |
15.61% |
罚款10万以下 |
37笔 |
15.61% |
禁止从事银行业 |
13笔 |
5.49% |
取消任职资格 |
1笔 |
0.42% |
高管处罚情况
高管方面,有45张罚单开给银行高层管理人员,董监高方面,共有23张罚单,具体为董事9张、监事3张、总经理4张、行长或副行长7张;中层管理人员方面,共有7张罚单;未注明职位有15张罚单。
根据我们梳理的45张罚单背后的处罚理由,共计28个处罚案由,集中9个方面,其中信贷业务的占比最大,占总体41.18%。
需要特别注意的是,根据我们对1张严重处罚罚单(处罚手段为取消任职资格及禁止从事银行业)案由的梳理发现,主要集中在1个方面,2个案由类型。具体是,违法违规发放贷款、信贷资金被挪用,这些较容易对高管开具严重处罚。
图表 :个人处罚手段明细
处罚手段 |
处罚数量 |
占比 |
警告 |
149笔 |
62.87% |
罚款10万以上 |
37笔 |
15.61% |
罚款10万以下 |
37笔 |
15.61% |
禁止从事银行业 |
13笔 |
5.49% |
取消任职资格 |
1笔 |
0.42% |
处罚案由分析
2022年04月,通过对已处罚罚单的“主要违法违规事实”进行拆分分析,我们总结出348张罚单背后的处罚理由,共计521个处罚案由,共14个方面:
图表 :处罚案由明细
指标名称 |
案由数量 |
较上期增长情况 |
信贷业务 |
250笔 |
-57.00% |
内部控制 |
89笔 |
-16.00% |
同业业务 |
37笔 |
+270.00% |
反洗钱管理 |
22笔 |
-74.00% |
员工行为管理 |
21笔 |
-36.00% |
账户管理与支付结算 |
19笔 |
-5.00% |
银行承兑汇票 |
17笔 |
+13.00% |
中间业务 |
13笔 |
+0.00% |
不良资产管理 |
13笔 |
+8.00% |
理财投资业务 |
12笔 |
+500.00% |
征信管理 |
9笔 |
-31.00% |
消费者权益保护 |
8笔 |
-69.00% |
外汇业务 |
6笔 |
-% |
存款业务 |
5笔 |
+67.00% |
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