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4月合规风险处罚手段分析2022年04月,对商业银行的处罚决定中,机构与个人罚单数量分别为182笔和196笔;罚金方面,机构与个人罚金分别为11508.93万元和1121.35万元。机构处罚手段机构处罚决定中,各类处罚手段占比如下:图表:机构处罚手段明细处罚手段处罚数量占比罚款50万以下102笔42.50%警告64笔26.67%罚款50

4月合规风险

处罚手段分析

2022年04月,对商业银行的处罚决定中,机构与个人罚单数量分别为182笔和196笔;罚金方面,机构与个人罚金分别为11508.93万元和1121.35万元。

机构处罚手段

机构处罚决定中,各类处罚手段占比如下:

图表 :机构处罚手段明细

处罚手段

处罚数量

占比

罚款50万以下

102笔

42.50%

警告

64笔

26.67%

罚款50万以上

61笔

25.42%

责令改正

9笔

3.75%

没收

4笔

1.67%

个人处罚手段

个人处罚决定中,各类处罚手段占比如下:

图表 :个人处罚手段明细

处罚手段

处罚数量

占比

警告

149笔

62.87%

罚款10万以上

37笔

15.61%

罚款10万以下

37笔

15.61%

禁止从事银行业

13笔

5.49%

取消任职资格

1笔

0.42%

高管处罚情况

高管方面,有45张罚单开给银行高层管理人员,董监高方面,共有23张罚单,具体为董事9张、监事3张、总经理4张、行长或副行长7张;中层管理人员方面,共有7张罚单;未注明职位有15张罚单。

根据我们梳理的45张罚单背后的处罚理由,共计28个处罚案由,集中9个方面,其中信贷业务的占比最大,占总体41.18%。

需要特别注意的是,根据我们对1张严重处罚罚单(处罚手段为取消任职资格及禁止从事银行业)案由的梳理发现,主要集中在1个方面,2个案由类型。具体是,违法违规发放贷款、信贷资金被挪用,这些较容易对高管开具严重处罚。

图表 :个人处罚手段明细

处罚手段

处罚数量

占比

警告

149笔

62.87%

罚款10万以上

37笔

15.61%

罚款10万以下

37笔

15.61%

禁止从事银行业

13笔

5.49%

取消任职资格

1笔

0.42%

处罚案由分析

2022年04月,通过对已处罚罚单的“主要违法违规事实”进行拆分分析,我们总结出348张罚单背后的处罚理由,共计521个处罚案由,共14个方面:

图表 :处罚案由明细

指标名称

案由数量

较上期增长情况

信贷业务

250笔

-57.00%

内部控制

89笔

-16.00%

同业业务

37笔

+270.00%

反洗钱管理

22笔

-74.00%

员工行为管理

21笔

-36.00%

账户管理与支付结算

19笔

-5.00%

银行承兑汇票

17笔

+13.00%

中间业务

13笔

+0.00%

不良资产管理

13笔

+8.00%

理财投资业务

12笔

+500.00%

征信管理

9笔

-31.00%

消费者权益保护

8笔

-69.00%

外汇业务

6笔

-%

存款业务

5笔

+67.00%

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