用假流水贷款居然审核通过了，假流水换来10万元罚款
□本报通讯员陈雅芳来源：江苏法治报真相有时会被故意隐藏，但撕开伪装的外衣，所有的精心谋划和自以为是，都逃不过法律的严惩。日前，苏州吴江区法院民二庭法官办理了一件看似普通的民间借贷案件。拿着一张借条借据、一张收条和6万余元的汇款转账记录
□本报通讯员 陈雅芳
来源：江苏法治报
真相有时会被故意隐藏，但撕开伪装的外衣，所有的精心谋划和自以为是，都逃不过法律的严惩。日前，苏州吴江区法院民二庭法官办理了一件看似普通的民间借贷案件。
拿着一张借条借据、一张收条和6万余元的汇款转账记录，原告贾某到法院起诉，要求被告程某承担还款责任。
一切看起来都很正常，理由充分，证据完备。但在庭前的调解、听证时，法官察觉到了隐隐的古怪。被告认可的借款本金数额与原告起诉金额不同，资金走账流水里还存在案外人参与的痕迹。仅凭原告持有的借条、收条和转账凭证简单进行调解，显然并不合适。经法官仔细查证，也逐渐揭开了流水造假的“面纱”。
司法实践中，为审查是否存在套路贷、职业放贷情形，在审理民间借贷纠纷案件时，对于出借人以银行转账方式交付借款的，法院会要求其提供款项交付前6个月至起诉之日止出借账户的交易明细，并签署诉讼诚信承诺书及举证告知书。在这起案件中，贾某虽然提供了部分银行流水供法院审查，但并不完整，法官要求他补交流水明细。
贾某是否还起诉了其他人？他会不会做了什么手脚？带着疑问，法官进行了相关查询。果然，贾某在吴江法院还涉及几件民间借贷纠纷案件。查阅了他在另一起案件中提交的银行流水，法官发现同一银行同一期间的银行流水，交易金额、交易对方户名、备注等居然都存在不同！两份流水上的银行印章，竟然也不一样，一份上是红色银行业务专用章，另一份上是黑色打印电子章。
案情变得扑朔迷离，法官立即前往该银行调取真实的银行流水，与银行工作人员对比了其业务专用章。对比了数份银行交易记录，逐笔审查交易时间、流向、金额等，制作电子表格，梳理真假流水，法官总结出了贾某的造假规律，发现了他想要掩盖的事实。于是，法官向贾某发送传票，要求其到庭接受询问。
面对已经彻底暴露的真相，贾某道出，自己知道法院严格审查职业放贷行为，因为惧怕自己被认定为职业放贷人，就私自刻了银行业务专用章，并通过减小支出金额、虚增收入金额、变更对手信息、隐去“借款”备注等方式自行修改银行账户交易记录制造虚假流水，企图逃避审查。
虽然贾某撤回了起诉，但鉴于他的行为有违诉讼诚信原则，严重妨害了法院的诉讼秩序和司法公正，吴江法院依法对贾某罚款10万元。贾某不服提起复议，苏州中院驳回贾某的复议申请，维持原决定。
如若转载，请注明出处：https://www.anshangmei.com/34422.html
相关推荐
-
携程金融借款怎样（携程金融可以协商推迟还款吗）
今天依旧是“大程小事”用户故事专栏的“劳动节特辑”，和携程金融一起来看看这三位劳动者的故事。我是一名单亲妈妈，离婚后带着女儿生活，打工的钱根本支撑不了生活，就想干点什么。三四年前，想开家店但是资金不够，就找携程金融帮忙了，借了4万启动资金。这几年来，一没钱就找携程金融帮忙，感谢一直默默帮助我。我的小店经营的是日用百货、厨房用品，北方冬天黑得早，开业只能费电，所以早上8点去开店，晚上6点就关了，夏
-
无需征信的贷款平台，让贷款更快更简单！
贷款，对于很多人来说，已经不是陌生的事情。在某些情况下，人们需要贷款以应对各种紧急场合，比如重病、教育、购房等。但是，贷款并不是一项易事，特别是那些需要押金的贷款。征信已经成为了一个贷款的重要环节，而征信中有许多的不利信用记录常常挡住了我们需要贷款的道路。然而，有些人可能会问：是否有一种不
-
汽车提前还清贷款解押流程指南
随着经济水平的提高，许多人通过抵押汽车的方式来获得贷款。汽车贷款相比其他贷款方式，具有贷款额度高、期限长、利率低等优点，因此备受欢迎。但是，如果您的经济条件改善，提前还清贷款可能是个更加划算的选择。一、提前还款的好处1.减少利息支出。在还清所有本金的前提下，少付利息是肯定的。2.减轻经济负担。一笔大额贷款的月供会占据大量的收入，提前还款可以让您摆脱负担。3.降低风险和压力。解
-
360发卡中心，360发卡网
流量是很多电商从业者都很重视的一个因素，一旦店铺的流量遭受影响导致大跌商家必定很着急，有的商家可能遇到过这种情况，店铺运营的好好的，流量不知不觉的就没了，店铺也没有涉嫌违规经营，本来店铺流量也不高，这减少了更没流量了。那出现这种情况是什么原因呢？该怎么
-
比奶茶上头，比可乐还刺激的饮料有哪些
身为一个顶着四十度高温还要上班的打工人，夏天下班第一件事，必须调一杯冰冰凉凉的微醺饮料回魂。因为爱喝又爱实验，我还真掌握了几招居家微醺大法，朋友来家里吃饭，都问我是不是悄悄去酒吧学过……其实，在家调酒真的很简单！用便利店能买到的原料，就能秒开小酒吧；）成本也就是去外面喝的零头吧……我还向调酒师偷学了两招：多做一步，就能把平平无奇的基酒，变成懒人调酒神器，兑什么都好喝
-
开宾馆投资大概多少钱，浙江绍兴，预算600万83间能做你好酒店吗？
在浙江绍兴预算是六百万八十三间客房的老酒店，值得投资加盟一个你好酒店吗？前几天浙江绍兴的王总咨询我啊，他在酒店易邦平台上面看中了一个83间客房的在营酒店在转让，他的报价呢是280万，他个人觉得三万一间客房的成本并不贵，想要接手下来做一个华住集团的你好酒店，他了解到你好的改造价格啊会比较低一些，预算只有600万应该足够，但不确定能不能
-
网贷逾期了，整天睡不着，怎么办？查询了一下，有以下几种结果。
最近，我有一个朋友遇到了网购逾期无法偿还的困境。面对不断的催收压力，他日夜忧心忡忡，食欲受损，难以入眠，担心未来会怎样？向法律顾问求助后得知，网购逾期属于经济纠纷，无需过分紧张。研究显示，网购逾期可能导致以下几种后果：1.影响信用记录：逾期情况将被记入信用档案，给个人信用评级带来负面影响，可能影响未来申请贷款、信用卡等金融产品。2.催收方式
-
462，462公交车路线时间表
也不知是国庆这几天逛街路走太多了有惯性，还是因为听了卡莉.贝丝用英语演唱的《歌唱祖国》之后，特别兴奋、特别好动。昨天晚上，正沉浸在梦里温柔乡的我突然感到身上传来一阵拳打脚踢得痛楚。被痛醒的我只见囡囡双眼直直地怒视着什么，仿佛一个女侠在教训坏蛋般，一边手舞足蹈的，一边还“哼、哈”地发出助力的声音。担心囡囡误伤到我眼睛或身体其他
-
纳斯达克etf，抄底特斯拉，不如买纳指100ETF丨全球金融观
这几天全世界的股市都在做总结。今年美国的高科技股运道不济，主要是碰到美联储加息，所以大大小小的股票都在下跌。在大跌一族当中，原先大家都在笑话Meta，却没想到马斯克后来居上，因为其公司在今年一年里，股价跌掉了70%。当然，特斯拉的下跌有诸多原因，其中一个爆款的原因，就是马斯克为了能够早日成为推特的老板，不断地套现特斯拉的股票来买入，去补推特的仓。做股票别抱“赌”心态，特别是面
-
刘强东是党员吗，刘强东入党
1992年，刘强东当选宿迁高考文科状元，以优异成绩考入中国人民大学1992年，刘强东从"宿迁中学"高中毕业，以宿迁高考文科状元的身份，考入"中国人民大学"。当时"学好数理化，走遍天下都不怕"的思想占主流，刘强东父亲刘志成希望自己儿子能学一些技术，将来能有份
