个人理财师在个人家庭理财生活中担负的角色有，个人理财师的职业界定
她是北京协和医科大学硕士研究生，是大童保险服务公司理财师，DRM咨询师，更是美国百万圆桌会员。短短两年的时间，她从一个保险新人到获得保险界的奥斯卡——美国百万圆桌会员（MDRT），期间除了自身拥有的专业知识，也离不开个人的努力创收。她于2020年3月加入保险行业，短短两个月时间晋升为销售总监，同年9月份
她是北京协和医科大学硕士研究生，是大童保险服务公司理财师，DRM咨询师，更是美国百万圆桌会员。短短两年的时间，她从一个保险新人到获得保险界的奥斯卡——美国百万圆桌会员（MDRT），期间除了自身拥有的专业知识，也离不开个人的努力创收。
她于2020年3月加入保险行业，短短两个月时间晋升为销售总监，同年9月份又晋升为理财师，在2021年已经成为公司的合伙人了。我们看到的是她努力付出，获得收获后的荣光，实则背后是她自我沉淀后的爆发，这不是运气而是她本应得到的美好。
我的故事
在我进入保险业后的第二年，有位小客户投保了重疾险。
当时宝宝的妈妈认为医疗险对于孩子来说不太实用，毕竟感冒发烧花不了多少钱。我针对医疗险和重疾险的不同功能、责任覆盖面不同等方面给她做了详细的讲解，最后也成功投保了一份百万医疗险。天有不测风云，孩子在保单生效半年后患病，住院费用花费近20万元。医保报销后，百万医疗险为她报销了剩余的医疗费用，一共11万元，并且不影响以后的续保。这个妈妈很感谢我，还为我推荐了好几个客户。
保险可以对人的一生起到保驾护航的作用。买保险能让我们病有所医，老有所养，是对未来风险的一种保障。穷人买保险，那是救命的钱；一般人买保险，那是保障的钱；中层阶级买保险，那是投资理财的钱；富人买保险，那是节税的钱。所以我们应该学会：晴带雨伞，饱带饥粮。须知，有一种安排，叫未雨绸缪。进可攻、退可守，乃是一种人生境界。
今天，我们有幸邀请到陈艳佳老师，让我们一起听听她的故事吧~
大童保险服务公司北京分公司理财师陈艳佳
座右铭
美好生活不仅是创造出来的，也是规划出来的！
个人荣誉
◆ 2020年大童“金童人才计划”优秀奖
◆ 2021年职业化精英奖
◆ 2021年客户服务明星DT95品质认证
◆ 2021年美国百万圆桌会员(MDRT)
晋升历程
● 2020年5月晋升销售总监
● 2020年9月晋升理财师
● 2021年晋升合伙人
对话嘉宾
小编：您的家庭结构是？
陈艳佳：已婚，两个孩子
小编：您每年完成的保单量大致是多少呢？
陈艳佳：医疗险、重疾险大约50单，增额终身寿险、年金险12单左右，车险不定
小编：当前，保险还不太被大众所完全接受，您从事保险的初衷是什么呢？
陈艳佳：让每一个家庭拥有保险这个风险管理工具，不会因病返贫、不会老无所依、家庭资产增值保值，拥有幸福、安宁的美好生活！
小编：对于一份工作，您最看重的是什么？
陈艳佳：一份工作责任心最重要，利用自己的专业技能，尽职尽责地服务好每一位客户
小编：您是通过什么渠道了解并进入保险行业的？
陈艳佳：医疗背景出身的我对于健康管理非常重视，因此去了解了健康险。这个过程中发现原来保险不止可以帮我们解决疾病花费的问题，还可以为我们做家庭资产规划、养老规划、子女教育规划等等，是个非常好的金融工具。因此想进入这个行业让更多的人受益
小编：假如投保人在您这里购买保险，您将提供怎样的保险服务？
陈艳佳：我是保险经纪人，不代表任何一家保险公司，首先我会站在客户的立场客观中立地为客户筛选最适合的产品，可以为家庭做整体的保障规划；投保后可以通过我们大童研发的“保单托管”功能为客户实现家庭保单的电子化管理，通过微信服务号就可以清楚掌握家庭保障情况，定期为客户做保障检视，查缺补漏；为客户提供专属会员权益：24小时免费不限次的电话问诊、视频问诊，全国三甲医院的预约挂号陪诊服务、道路救援服务等等。此外，公司的好赔团队可以给客户提供专业的一对一理赔服务，做到真正的“买对赔好”！
小编：如果您要增员，您希望什么样的人才加入您的团队？
陈艳佳：热爱保险事业、热爱学习进取、以客户利益为第一出发点的有识之士
小编：可以分享一下，您平常是以怎样的心态去展业的吗？
陈艳佳：把每一个客户视为自己的家人，给每一位家人最中肯的建议、最专业的规划方案
小编：当您为客户定制的保险方案与客户自身的想法不一致时，您会如何处理？
陈艳佳：首先确定是否自己没有真正领会客户的真实需求，依据真实需求对保险方案做调整；如果自己的方案的确更有利于客户，会详细为客户讲解方案的优势。
小编：如今保险行业正在日益发展，但仍有一些人不太了解，平时您是如何向客户介绍保险的？
陈艳佳：在平时为身边朋友多普及一些保险知识，保险业的发展动态和国家支持政策
小编：客户在签订保险合同时，需要注意些什么问题？
陈艳佳：认真检查投保所需的每一份资料的完整和准确性，给客户讲解投保流程和注意事项，确保签订合同的整个过程准确无误
小编：当客户出险后，您是如何帮助客户顺利获得理赔的？可以举个例子说明么？
陈艳佳：客户出险后我首先安抚客户情绪，告诉客户需要注意的注意事项，比如病历资料的收集、检查单据的留存等等；理赔资料收集完整后，第一时间联系保险公司进行报案，走理赔流程。依据客户的需求还可以给客户联系公司专业的理赔专员进行一对一服务，直到理赔金到账
小编：您服务过的客户，他们通常是怎样评价您的？
陈艳佳：专业性强、亲和力好、有耐心、客观中立的为客户货比三家选择最适合的产品
小编：有些人认为保险是“奢侈品”，买不起，在您看来，经济比较窘迫的人们是否有必要购买保险？如何买？
陈艳佳：经济条件一般的家庭应对风险的能力其实更加薄弱，高额的医疗费或者收入中断都会给一个家庭造成致命的打击，因此依据经济实力配置一些保险产品还是非常必要的。可以选择自己能力范围内的保险产品做基础保障，不用一味地追求价格高的产品。
小编：工作感言
陈艳佳：每一次选择都是一份信任，在服务过程中，每一位客户都希望获得客观中立的保险知识，并希望根据他们个人实际情况，帮助解决问题。这便是我对自己的要求，秉持一颗真诚的心，客观严谨的态度，用专业的视角为客户提供保险规划方案。
看似在帮助每一位客户，实际更是成就了自己。获得客户的信任，成为可信赖的保险咨询顾问， 这是我的保险行业生涯中，一份最有力量的鼓励。
结语
陈艳佳老师说过：在我们每一个人的心中，都有着一份期待，对未来的期待。期待自己将来能有所成就，期待自己心中的梦想能够实现。我的那一份期待，就是希望自己能够成为一名业界闻名的保险从业者。而我，也在为了它，不断地努力着。“努力”是一个永恒的话题，人生成功的过程，是一个连续不断努力的过程，是一个不断坚持不断超越的过程。每一个人都会为了一件事付出过很大的努力，最终获得了成功，收获了喜悦与幸福。也祝愿陈艳佳老师，能够实现她心中的那一份期待。
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