亿联银行三项违规被罚近800万！这一罚，也暴露助贷行业普遍问题
3月中旬，一家名为吉林亿联银行因多项严重违规行为被央行吉林省分行处以高达758.34万元的罚款。此次惩罚主要是因为该银行未按规定履行客户身份识别义务，并未及时提交大额交易报告或可疑交易报告等违法行为。孙琦作为当时财富创
3月中旬，一家名为吉林亿联银行因多项严重违规行为被央行吉林省分行处以高达758.34万元的罚款。此次惩罚主要是因为该银行未按规定履行客户身份识别义务，并未及时提交大额交易报告或可疑交易报告等违法行为。孙琦作为当时财富创新部专家也因涉及这些违规行为被罚25.53万元。
此事件引发了金融界的关注，曝露出助贷行业普遍存在的问题。亿联银行的违规行为不仅暴露了其内部管理的疏漏，也彰显了助贷行业在合规和风险控制方面亟需改进。
作为东北地区首家私营银行，亿联银行是国内少数提供线上存款和贷款服务的互联网银行之一。然而，该银行主要依赖助贷模式开展金融消费业务，其中亿联易贷和自营易贷等与第三方合作的业务，在2022年末占据个人消费贷款助贷业务的80%以上。尽管这种业务模式有助于扩大规模，但也给银行带来了合规风险，导致频繁受罚。
根据公开信息显示，亿联银行因贷款问题已五次受罚，时间跨度从2021年至今。其中，最近一次是2023年10月27日因未对借款人进行统一授信被罚30万元；2022年11月因贷款审查不到位和超额放款等问题被罚140万元；2021年4月因未及时报送个人信用信息等违规被罚164.4万元；同年1月因未建立有效的个人贷款管理机制被罚20万元，累计罚款金额超过1112万元。
这些违规行为暴露了亿联银行在风险防范上的漏洞，同时也凸显了助贷模式监管不到位的全链条问题。
助贷行业作为金融市场重要组成部分，虽然近年来快速发展，但也面临着合规和风险控制等多重挑战。亿联银行案例显示，许多机构在追求利润时往往忽视了合规性和风险控制的必要性，这种短视行为不仅对机构本身带来风险，也损害整个行业发展。
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